ETF Trends in der Schweiz

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Der Schweizer ETF-Markt 2025: Warum «einfach» immer noch am besten gewinnt

ETFs boomen an der Schweizer Börse. Im Jahr 2025 wuchs die Anzahl handelbarer ETF um über 11%. Aber Vorsicht: Insbesondere aktive ETFs versprechen viel und halten meist wenig.
Ständig werden zudem neue Themen-ETFs lanciert. Die Neuesten bedienen die Themen Quantum Computing, Nuklearenergie oder europäische Militärausrüstung. Doch auch hier ist Vorsicht geboten: Geraten sie ausser Mode, verschwinden sie ebenso schnell.
ETF-Sparpläne treffen auf immer mehr Interesse bei Schweizer Anleger:innen. Das ist sehr erfreulich.

Inhaltsverzeichnis

Schweizer ETF-Markt boomt
Themen-ETFs: Wenn Trends verblassen
Schweizer Anleger setzen auf den Sparplan-Effekt
Fazit: Weniger ist mehr
FAQs – die häufigsten Fragen zum Thema ETF

Hast du es gemerkt? Der Schweizer ETF-Markt hat 2025 einen echten Meilenstein erreicht: An der Schweizer Börse (SIX) waren per Jahresende 2’099 verschiedene ETFs gelistet. Das ist eine beeindruckende Zahl, aber sie bringt für dich als Anleger:in auch eine Herausforderung mit sich: Die Qual der Wahl.

Bei über 2’000 Produkten stellt sich nämlich die Frage: Brauchst du all diese Komplexität für deinen langfristigen finanziellen Erfolg?

Hier ist unser Blick auf die Entwicklungen des ETF-Jahres 2025 und wie wir bei findependent die Dinge handhaben, damit du dich entspannt zurücklehnen kannst.

Schweizer ETF-Markt boomt, aber Vorsicht vor aktiven ETF!

Die Anzahl neu verfügbarer ETF stieg auch im vergangenen Jahr ungebrochen: Es wurden dreimal mehr neue lanciert, als von der Börse genommen. Insgesamt wuchs die Anzahl ETFs um 11.4%, was eine leichte Beschleunigung gegenüber den vorherigen fünf Jahren mit einem durchschnittlichen Wachstum von 8.1% bedeutet.

Letztes Jahr gab es zudem eine starke Zunahme an aktiven ETFs. Ihre Anzahl verdoppelte sich auf 357. Sie machen nun bereits 17% aller gelisteten ETFs aus. Vor fünf Jahren waren es gerade einmal 4%. Ihr Versprechen klingt verlockend: Ein Profi-Fondsmanager entscheidet, welche Aktien im ETF landen, und versucht dabei, den Markt zu schlagen.

Unsere Meinung: Vorsicht vor der Kostenfalle. Aktive ETFs sind oft deutlich teurer als ihre passiven Geschwister. Die Geschichte zeigt jedoch: Langfristig schaffen es nur die wenigsten aktiven Manager, den Markt kontinuierlich zu übertreffen. Du zahlst also für etwas, das gar nicht geliefert wird.

Bei findependent bleiben wir unserer Linie treu: Wir setzen konsequent auf eine gute Handvoll sorgfältig ausgewählter passiver ETFs, die kosteneffizient einen ganzen Markt abbilden. Unsere Gebühren sind tief und somit bleibt mehr Rendite in deiner Tasche.

Themen-ETFs: Wenn Trends verblassen

Ausserdem gingen wiederum zahlreiche neue Themen-ETF an den Start. Ihre Anzahl erreichte insgesamt 412! Ob Quantum Computing, Nuklearenergie oder europäische Militärausrüstung, die Anbieter waren kreativ mit ihren neuesten Ideen.

Das Jahr 2025 hat auch gezeigt, wie schnell Modetrends an der Börse enden können. Viele spezifische Themen-ETFs – ob Genomic Healthcare, Fintech Innovation oder andere Nischen – wurden aufgrund mangelnden Interesses und enttäuschender Kursentwicklung wieder geschlossen. Ihr Versprechen: Anlagen in “der” Zukunftsbranche – verkauft zu einem Aufpreis.

Unsere Meinung: Setze nicht auf diese (teuren) «Eintagsfliegen” der Finanzwelt. Sie werden meist erst nach herausragender Performance mit viel Pomp lanciert und schliessen dann leise nach schlechter Performance. Kleinanleger sind immer einen Schritt zu spät.

Unsere findependent-Anlagelösungen stützen wir hingegen breit ab: Kein Ratespiel, welcher Sektor bzw. welches Thema nächste Woche, Monat oder Jahr gewinnt. Wir legen dein hart verdientes Geld breit abgestützt in Firmen der gesamten Weltwirtschaft an. Das ist vielleicht etwas weniger aufregend, aber deutlich entspannter für deine Nerven und langfristig ganz klar besser für dein Portemonnaie.

Schweizer Anleger setzen auf den Sparplan-Effekt

Inzwischen nutzen 44% der Schweizer Anleger:innen Fondssparpläne. Das ist sehr erfreulich. Leider ist die effizienteste Umsetzung – via ETF-Sparplan – mit 9% noch nicht weit verbreitet. Es gibt aber einen Lichtblick, denn seine Beliebtheit steigt, insbesondere unter den Jüngeren. Eine Umfrage der Hochschule Luzern ergab, dass mit 48% fast die Hälfte der ETF-Anleger:innen zumindest schon mal Interesse an einem ETF-Sparplan bekunden.

Unsere Meinung: Das ist genau die Philosophie, die wir bei findependent von Tag 1 an fördern: Regelmässig und breit abgestützt Anlegen und so langfristig vom Zinseszinseffekt profitieren. Dann spielt es auch keine Rolle, ob die Kurse manchmal etwas schwanken. Wichtiger als der Anlagezeitpunkt ist, dass du überhaupt beginnst anzulegen.

Fazit: Weniger ist mehr

Das ETF-Jahr 2025 zeigt: Der Markt wird komplexer. Es gibt mehr Produkte, mehr aktive Strategien und mehr Interesse an ETF-Sparplänen.

Unsere Botschaft: Lass dich von dem grossen Angebot nicht verrückt machen. Du musst kein Finanzprofi sein, um von der Entwicklung der Wirtschaft zu profitieren. Mit einer breit diversifizierten, passiven und kostengünstigen Lösung fährst du langfristig am besten. Egal wie viele neue Produkte an die Börse kommen: Wir wählen für dich die besten ETF aus – gemäss unseren strikten Selektionskriterien und mit grösster Sorgfalt.

Hol dir findependent!

FAQ – die häufigsten Fragen und Antworten zu ETFs

Wir haben dir die häufigsten Fragen zu ETFs zusammengestellt und natürlich unsere Antworten dazu. Zudem erklären wir, wie du ETF finden, kaufen und vergleichen kannst.

Was ist ein ETF?

ETF steht für Exchange Traded Fund, börsengehandelter Fonds. ETFs bilden üblicherweise einen Index ab, sind hinsichtlich Management Fee sehr günstig und erfreuen sich sehr grosser Beliebtheit.

Was sind die Vorteil von ETFs?

Tiefe Gebühren (TER), geringe Mindestanlagesumme und breite Diversifikation.

Wie viele Zinsen gibt’s bei einem ETF?

Bei ETFs erhältst du keine fixen Zinsen, sondern Renditen. So ist denn auch die Frage nach dem ETF mit dem besten Zinssatz nicht ganz korrekt. Die Rendite stammt aus der Wertsteigerung der Wertpapiere sowie aus den Erträgen. Die Rendite ist unter anderem vom Risiko abhängig. Je höher der Aktienanteil deiner Anlagelösung, umso höher ist die zu erwartende langfristige Rendite.

Ø Jahresrendite über: (Stand Ende 2024)	3 Jahre	5 Jahre	10 Jahre
Vorsichtig	1.4%	2.2%	2.5%
Bedacht	0.7%	2.8%	3.6%
Ausgeglichen	0.8%	3.9%	4.8%
Mutig	1.3%	5.4%	6.2%
Risikofreudig	1.5%	6.1%	6.9%

Wie lange sollte man einen ETF halten?

Grundsätzlich so lange, wie du das dort angelegte Geld nicht benötigst. Je länger du anlegst, desto höher ist die Erfolgswahrscheinlichkeit, desto stärker spielt der Zinseszinseffekt und desto grösser ist dein Vermögenszuwachs.

Welches ist der beste ETF in der Schweiz?

Bezogen auf den Aktienmarkt Schweiz und mit Blick auf die vergangene Rendite ist es der iShares Swiss Dividend ETF (per Mitte 2025 und über 5 Jahre).
Mit Blick auf die verwalteten Vermögen ist es ebenfalls der iShares Swiss Dividend ETF.
Bezüglich Gebühren ist der iShares Core SPI ETF der günstigste.

Beim iShares Swiss Dividend ETF ist zu beachten, dass er nur 20 Titel beinhaltet und daher relativ konzentriert und nicht breit abgestützt investiert. Es ist eine Wette auf die dividendenstärksten Schweizer Aktien.

Nur auf einen einzigen ETF zu setzen, ist allerdings keine gute Lösung. Besser breit abgestützt investieren.

Welche ETFs in der Schweiz?

Für unsere Anlagelösungen setzen wir folgende ETFs aus der Schweiz ein:

iShares Core SPI (Aktien)
UBS SPI Mid (Aktien)
iShares Core CHF Corp Bond (Anleihen)
iShares Swiss Domestic Government Bond 3-7 (Staatsanleihen)
UBS SXI Real Estate Funds (Immobilien)

Damit dein ETF Sparplan breit abgestützt angelegt ist, empfehlen wir dir dein Erspartes nicht nur in ETFs aus der Schweiz, sondern auch geografisch diversifiziert anzulegen.

Wie viel von seinem Gehalt sollte man in ETFs investieren?

Oft wird mit der 50-30-20 Regel argumentiert. 20% deines Nettogehaltes solltest du sparen. (50% für deine Lebenshaltungskosten, 30% für Konsum/Spass).

TER - total expense ratio - was ist das?

TER sind die Kosten, die bei einem Fonds bzw. ETF anfallen. Sie beinhalten fast alle Gebühren seitens des Fonds, nicht aber Courtagen, die entstehen, wenn der Fonds Käufe bzw. Verkäufe tätigt. Erfahrungsgemäss sind diese zusätzlichen Kosten aber vernachlässigbar klein. Für dich als Anleger:in ist viel wichtiger, dass du auch an die Transaktionsgebühren denkst, die bei der Geldanlage (oder Auflösung) entstehen. Einige Fonds verrechnen zudem noch eine Ausgabe- oder Rücknahmekommission. Beides fliesst an die Bank bzw. den Broker.

Wie entscheide ich mich für ETFs?

Wie bereits unter «ETF Suche und ETF Finder» erklärt, gibt es verschiedene Kriterien bei der ETF Suche. Einerseits ist es wichtig, dass das ETF Portfolio diversifiziert ist und andererseits die TER tief ist. Ein weiteres wichtiges Kriterium ist das Alter und das Volumen damit nicht die Gefahr besteht, dass der ETF liquidiert wird. Ob du bei der Ertragsverwendung ausschüttende oder thesaurierende ETFs bevorzugst, ist schlussendlich von deinen Bedürfnissen abhängig.

Basierend auf deinem Risikoprofil gibt es bei findependent für jeden Anlagecharakter eine passende Anlagelösung. Nachdem du dich für eine vorgefertigte Anlagelösung entschieden hast, handeln wir für dich die entsprechenden ETFs. Falls du mehr Flexibilität und Freiheiten bei der Zusammenstellung deiner ETFs haben möchtest, bieten wir dir die Möglichkeit, aus rund 30 vorselektionierten ETFs deine persönliche Anlagelösung zusammenzustellen. Du profitierst dabei von denselben tiefen Gebühren wie bei den fixfertigen Anlagelösungen.

Welche ETFs sind zu empfehlen bzw. welcher ETF lohnt sich?

Welcher ETF du kaufen solltest, welches der beste ETF der Schweiz ist, das zu beantworten helfen wir dir. Für eine breit abgestützte Anlage empfehlen wir in verschiedene Anlageklassen wie Aktien, Anleihen und Immobilien anzulegen. Für die Anlagelösung bei findependent haben wir für dich folgende 11 von über 1’500 ETFs ausgesucht:

Aktien

iShares Core SPI
UBS SPI Mid
iShares MSCI USA ESG Screened
iShares MSCI Europe ESG Screened
iShares MSCI Japan ESG Screened
iShares MSCI Emerging Markets ESG Screened

Anleihen

iShares Core CHF Corp Bond
iShares Swiss Domestic Government Bond 3-7
iShares J.P. Morgan ESG USD EM Bond

Immobilien

UBS SXI Real Estate Funds

Edelmetalle

UBS Gold

Wie kann ich den passenden ETF finden?

Den passenden ETF finden ist gar nicht so einfach. Sinnvollerweise ist dein ETF ein Baustein in deiner gesamthaften Anlagelösung. Wenn du hierzu eine Lösung wie die von findependent nutzt, muss du dich gar nicht mehr fragen, wie du den passenden ETF finden kannst. Denn das übernimmt findependent für dich.

Ist ein Fondssparplan ein ETF?

Nicht ganz, aber ein Fondssparplan kann ETFs enthalten. Hingegen sparst du bei einem ETF Sparplan nur ETFs an. Bei einem Fondssparplan wird in der Regel aktiv angelegt und nicht an der Börse gehandelt.

Was bedeutet ETF sparen?

Deine Ersparnisse in ETFs anlegen, anstatt auf deinem Konto zu lassen. Ein ETF bildet einen Index ab und ist ein bewährtes Anlageinstrument, da in einen ganzen Markt angelegt wird und die Anlage dabei breit abgestützt ist.

Mit einem ETF Sparplan legst du regelmässig in ETFs an. Wir empfehlen dir via Dauerauftrag monatlich mind. CHF 100 anzulegen, damit wir dein Geld breit abgestützt anlegen können. Eine gestaffelte Einzahlung, wie zum Beispiel pro Monat verhindert, dass du einen schlechten Zeitpunkt erwischst. Der Anlagehorizont bei einem ETF Sparplan ist lang und so profitierst du maximal vom Zinseszinseffekt. Deshalb lohnt es sich früh mit dem Anlegen zu starten.

Wie entscheide ich mich für ETFs?

Wie kann ich ETFs kaufen?

Du kannst ETFs über die Handelsplattform deiner Wahl kaufen – vorgängig musst du die ETFs natürlich suchen, analysieren und auswählen – und du bezahlst allenfalls Transaktionsgebühren. Falls du es bevorzugst, dies zu delegieren, kannst du einfach über eine Anlage- bzw. Investment App gehen, dort eine Anlagestrategie festlegen und der Vermögensverwalter (Betreiber der App) übernimmt den Rest für dich. So ist übrigens auch der Kauf und Verkauf der ETFs kostenlos.